Como investir em mercadorias

O que são mercadorias?

A maioria dos produtos físicos (produtos tangíveis que pode realmente tocar) são feitos com mercadorias. Pense no plástico que é feito com petróleo, ou num telefone que contém todo o tipo de metal. Também durante o processo de produção (por exemplo, a utilização de gás no aquecimento de fornos de aço para a produção de aço) são frequentemente necessárias mercadorias (energéticas).

Os preços da mercadoria determinam parcialmente o preço de venda dos produtos. Se o preço da mercadoria subir, provavelmente pagará mais pelo produto final. Como resultado, as mercadorias são muitas vezes fatores de inflação (de preço). Por exemplo, vemos que quando o petróleo como mercadoria é escasso, o preço do petróleo sobe e muitos produtos tornam-se mais caros. O petróleo é uma importante mercadoria em muitos processos de produção ou para o transporte de produtos. Como cliente final (alguém que compra um produto final) paga mais pelo mesmo produto.

Ícones representando matérias-primas, incluindo químicos, petróleo e recursos naturais

Tipos de mercadorias

Quando se investe em mercadorias, pensa-se muitas vezes em negociar petróleo e ouro, mas há muitas mais mercadorias que se pode investir. As mercadorias podem ser divididas em diferentes categorias.

Mercadorias agrícolas

Grãos, batatas, soja, café e algodão

Minerais

Sal e areia

Pecuária

Bovinos e suínos

Combustíveis fósseis

Petróleo, carvão e gás natural

Produtos florestais

Madeira e pasta de madeira

Metal

Cobre e alumínio

Metais preciosos

Ouro, platina e paládio

Investir em diferentes produtos

Oferecemos uma enorme quantidade de diferentes mercadorias na nossa plataforma. Mas qual é a melhor escolha para si? Para o ajudar no seu caminho no mundo das mercadorias, apresentamos uma série de categorias para si. Clique nas ligaões para saber mais e descobrir os produtos mais populares dentro de cada categoria!

Cobre

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Petróleo

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Lítio

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Urânio

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Como se pode investir em mercadorias?

Poucas pessoas gostariam de colocar alguns barris de petróleo no quintal ou na varanda/terraço/cave. Em teoria, é claro, poderia fazer isso. Todavia, quando o preço do petróleo é baixo, compramos os barris, se o preço do petróleo subir, vendemo-los. Felizmente, existem várias opções de investimento acessíveis em que não é necessário abastecer-se de uma mercadoria.

Os ETFs dão a oportunidade de diversificar o seu investimento em mercadorias. O grau de diversificação depende do tipo de ETF que compra. Existem ETFs de mercadorias que se concentram numa única mercadoria, e ETFs que apostam numa vasta gama de mercadorias ou empresas relacionadas com mercadorias.

Porque o comércio de mercadorias é complexo, e porque as flutuações de preços são difíceis de prever, é sensato entrar num ETF que tenha uma base ampla. Devido à diversificação, as flutuações nos preços de cada mercadoria têm menos influência sobre o preço do ETF total da mercadoria. Desta forma, não se vê o seu investimento cair imediatamente se o preço de uma mercadoria cair.

Também pode investir em empresas que exploram e vendem mercadorias. Se os preços das mercadorias são elevados e a sua venda rende muito, o volume de negócios de uma tal empresa sobe frequentemente. Evidentemente, continua a ser importante analisar antecipadamente a situação financeira de uma empresa. Receitas elevadas das vendas de mercadorias não significam necessariamente que o resultado operacional líquido seja também positivo.

Os baixos preços das mercadorias, por outro lado, também podem ter um efeito positivo nos rendimentos de muitas empresas. Pense em empresas que utilizam uma grande quantidade de determinada mercadoria durante o processo de produção. Se os custos de aquisição de tais mercadorias caírem, as despesas da empresa também diminuem. No final de contas, isto pode ter um efeito positivo sobre o resultado operacional.

Um contrato de futuros de mercadorias é um contrato para entregar uma mercadoria num momento acordado no futuro a um preço acordado. Não é o próprio proprietário da mercadoria. Os futuros são produtos de investimento complexos e, portanto, nem sempre adequados para o investidor principiante. Ao celebrar um contrato de futuros, especula sobre um aumento ou diminuição do preço da mercadoria. Como estas flutuações são muitas vezes difíceis de prever, recomendamos que leia mais sobre estes tipos de produtos de investimento antes de os comprar.

Vantagens e desvantagens de investir em mercadorias

Vantagens

As mercadorias não podem ir à falência

Embora o preço das mercadorias possa flutuar consideravelmente do lado da oferta e da procura, uma mercadoria não pode ir à falência. Este cenário existe com ações "regulares" da empresa. Os preços das mercadorias podem cair consideravelmente, mas haverá sempre uma certa procura da mercadoria.

As mercadorias são escassas

Enquanto a economia global continuar a crescer, o mesmo acontecerá com a procura de mercadorias. Além disso, existe apenas uma certa quantidade de algumas mercadorias (tais como petróleo, lítio ou ouro) no nosso planeta. Estas mercadorias não podem ser simplesmente adicionadas à produção. Em geral, a escassez de mercadorias faz aumentar os preços.

Diversificação da sua carteira

Ao investir de uma forma diversificada, arma-se contra a perda dos seus investimentos. Certas mercadorias, como o ouro e a prata, saem-se frequentemente bem em períodos de inflação (elevada). Por conseguinte, pode ser sensato constituir parte da sua carteira com produtos de investimento em mercadorias.

Desvantagens

Sem pagamento de dividendos

No caso de ações e obrigações, são pagos dividendos e cupões. Quando se compra uma barra de ouro, não se recebe qualquer dividendo ou cupões em troca todos os anos. Esta pepita de ouro não dá lucro que possa ser distribuído. Tenha em mente que irá perder este pedaço de retorno extra ao investir em mercadorias. Não são empresas que pagam dividendos.

Muita volatilidade

A evolução dos preços das mercadorias é muitas vezes difícil de avaliar. Os preços de algumas mercadorias reagem fortemente à evolução regional ou global. Analise o mercado de uma mercadoria para obter informações sobre os intervenientes que estão ativos no mercado. Desta forma, pode tentar fazer uma estimativa do conteúdo da oferta e da procura e do preço associado a uma mercadoria. Tenha em mente que acontecimentos inesperados podem virar completamente as relações existentes de cabeça para baixo. Pense numa pandemia, guerra, ou no surgimento de novas tecnologias que podem aumentar ou diminuir a procura de certas mercadorias.

Investir em mercadorias através da DEGIRO

Na DEGIRO tem várias opções para investir em mercadorias. Temos uma vasta gama de ações relacionadas com mercadorias e ETFs. Encontrará também estes produtos de investimento na nossa Seleção de ETFs Populares. Isso significa que não paga quaisquer comissões de transação sobre as mesmas.

Também pode negociar mercadorias utilizando futuros, produtos alavancados e warrants. Uma vez que se trata de produtos de investimento complexos, primeiro faça um teste de adequação. Isso mostra que tem conhecimentos sobre estes produtos de investimento.

Perguntas Frequentes

O que são mercadorias e como funciona o investimento em mercadorias?

Mercadorias são matérias-primas ou produtos primários utilizados na produção de bens. Exemplos incluem petróleo, metais, produtos agrícolas e gado. Esses materiais desempenham um papel essencial na economia global e muitas vezes influenciam os preços dos produtos de uso diário.

Ao investir em mercadorias, normalmente faz isso indiretamente, o que significa que não possui fisicamente a mercadoria. Em vez disso, ganha exposição através de produtos financeiros, como ETFs, ações ligadas a mercadorias ou derivados, como futuros. O valor do seu investimento depende das variações de preço da mercadoria subjacente.

Em que tipos de mercadoria posso investir?

Existem muitos tipos diferentes de mercadorias disponíveis para investimento. As categorias comuns incluem:

Mercadorias agrícolas: tais como cereais, soja, café e algodão
Gado: como bovinos e suínos
Produtos florestais: incluindo madeira e celulose
Metais preciosos: como ouro, platina e paládio
Metais: incluindo cobre e alumínio
Combustíveis fósseis: como petróleo, carvão e gás natural
Minerais: como sal e areia

As opções de investimento disponíveis dependem do produto e do mercado específicos.

Que fatores influenciam os preços das mercadorias?

Os preços das mercadorias são determinados principalmente pela oferta e pela procura. Os fatores que podem influenciar os preços incluem os níveis de produção, a escassez de recursos e as mudanças na procura global.

Eventos externos também podem ter um impacto significativo. Estes podem incluir o crescimento ou abrandamento económico, desenvolvimentos geopolíticos, desastres naturais, mudanças tecnológicas ou perturbações nos transportes e na produção. Como as mercadorias são amplamente utilizadas nos processos de produção, as variações de preço também podem estar ligadas à inflação.

Como funcionam os ETFs de mercadorias alavancados?

Os ETFs de mercadorias alavancados têm como objetivo amplificar os movimentos de preço de uma mercadoria subjacente. Isso significa que, se o preço da mercadoria subir ou cair, o valor do ETF pode variar em uma percentagem maior.

Devido a essa alavancagem, os ganhos e perdas podem ocorrer mais rapidamente do que em investimentos não alavancados. Os produtos alavancados são mais complexos e geralmente destinam-se a investidores experientes que entendem como funciona a alavancagem.

Que riscos devo considerar ao investir em mercadorias?

Investir em mercadorias envolve riscos, e os preços podem flutuar significativamente. Os principais riscos a considerar incluem:

Volatilidade dos preços: os preços das mercadorias podem reagir fortemente a eventos regionais ou globais, levando a movimentos bruscos nos preços.
Risco de mercado: mudanças na oferta, na procura ou nas condições económicas podem afetar negativamente os preços das mercadorias.
Sem risco de rendimento: ao contrário das ações ou obrigações, as mercadorias não geram dividendos ou juros.
Risco de complexidade do produto: os investimentos através de futuros, produtos alavancados ou warrants são complexos e podem exigir conhecimentos adicionais.

Antes de investir em mercadoria, é importante compreender como elas funcionam e os riscos envolvidos. Considere o seu conhecimento e experiência ao tomar decisões de investimento. Avalie cuidadosamente a sua propensão ao risco antes de investir.

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