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Investir em mercadorias

Investir em mercadorias. Como é que pode fazê-lo? Que produtos de investimento tornam possível o investimento em mercadorias?

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O que são mercadorias?

A maioria dos produtos físicos (produtos tangíveis que pode realmente tocar) são feitos com mercadorias. Pense no plástico que é feito com petróleo, ou num telefone que contém todo o tipo de metal. Também durante o processo de produção (por exemplo, a utilização de gás no aquecimento de fornos de aço para a produção de aço) são frequentemente necessárias mercadorias (energéticas).

Os preços da mercadoria determinam parcialmente o preço de venda dos produtos. Se o preço da mercadoria subir, provavelmente pagará mais pelo produto final. Como resultado, as mercadorias são muitas vezes fatores de inflação (de preço). Por exemplo, vemos que quando o petróleo como mercadoria é escasso, o preço do petróleo sobe e muitos produtos tornam-se mais caros. O petróleo é uma importante mercadoria em muitos processos de produção ou para o transporte de produtos. Como cliente final (alguém que compra um produto final) paga mais pelo mesmo produto.

Tipos de mercadorias

Quando se investe em mercadorias, pensa-se muitas vezes em negociar petróleo e ouro, mas há muitas mais mercadorias que se pode investir. As mercadorias podem ser divididas em diferentes categorias.

Mercadorias agrícolas

Grãos, batatas, soja, café e algodão

Minerais

Sal e areia

Pecuária

Bovinos e suínos

Combustíveis fósseis

Petróleo, carvão e gás natural

Produtos florestais

Madeira e pasta de madeira

Metal

Cobre e alumínio

Metais preciosos

Ouro, platina e paládio

Investir em diferentes produtos

Oferecemos uma enorme quantidade de diferentes mercadorias na nossa plataforma. Mas qual é a melhor escolha para si? Para o ajudar no seu caminho no mundo das mercadorias, apresentamos uma série de categorias para si. Clique nos links para saber mais e descobrir os produtos mais populares dentro de cadacategoria!

Como se pode investir em mercadorias?

Há poucas pessoas que gostariam de colocar alguns barris de petróleo no quintal ou na varanda/terraço/cave. Em teoria, é claro, poderia fazer isso. Quando o preço do petróleo é baixo, compra-se os barris. Se o preço do petróleo subir, vendemo-los. Felizmente, existem várias opções de investimento acessíveis em que não é necessário abastecer-se de uma mercadoria.

Os ETFs dão a oportunidade de diversificar o seu investimento em mercadorias. O grau de diversificação depende do tipo de ETF que compra. Existem ETFs de mercadorias que se concentram numa única mercadoria, e ETFs que apostam numa vasta gama de mercadorias ou empresas relacionadas com mercadorias.

Porque o comércio de mercadorias é complexo, e porque as flutuações de preços são difíceis de prever, é sensato entrar num ETF que tenha uma base ampla. Devido à diversificação, as flutuações nos preços de cada mercadoria têm menos influência sobre o preço do ETF total da mercadoria. Desta forma, não se vê o seu investimento cair imediatamente se o preço de uma mercadoria cair.

Também pode investir em empresas que exploram e vendem mercadorias. Se os preços das mercadorias são elevados e a sua venda rende muito, o volume de negócios de uma tal empresa sobe frequentemente. Evidentemente, continua a ser importante analisar antecipadamente a situação financeira de uma empresa. Receitas elevadas das vendas de mercadorias não significam necessariamente que o resultado operacional líquido seja também positivo.

Os baixos preços das mercadorias, por outro lado, também podem ter um efeito positivo nos rendimentos de muitas empresas. Pense em empresas que utilizam uma grande quantidade de determinada mercadoria durante o processo de produção. Se os custos de aquisição de tais mercadorias caírem, as despesas da empresa também diminuem. No final de contas, isto pode ter um efeito positivo sobre o resultado operacional.

Um contrato de futuros de mercadorias é um contrato para entregar uma mercadoria num momento acordado no futuro a um preço acordado. Não é o próprio proprietário da mercadoria. Os futuros são produtos de investimento complexos e, portanto, nem sempre adequados para o investidor principiante. Ao celebrar um contrato de futuros, especula sobre um aumento ou diminuição do preço da mercadoria. Como estas flutuações são muitas vezes difíceis de prever, recomendamos que leia mais sobre estes tipos de produtos de investimento antes de os comprar.

Vantagens e desvantagens de investir em mercadorias

Vantagens

As mercadorias não podem ir à falência

Embora o preço das mercadorias possa flutuar consideravelmente do lado da oferta e da procura, uma mercadoria não pode ir à falência. Este cenário existe com ações "regulares" da empresa. Os preços das mercadorias podem cair consideravelmente, mas haverá sempre uma certa procura da mercadoria.


As mercadorias são escassas

Enquanto a economia global continuar a crescer, o mesmo acontecerá com a procura de mercadorias. Além disso, existe apenas uma certa quantidade de algumas mercadorias (tais como petróleo, lítio ou ouro) no nosso planeta. Estas mercadorias não podem ser simplesmente adicionadas à produção. Em geral, a escassez de mercadorias faz aumentar os preços.


Diversificação da sua carteira

Ao investir de uma forma diversificada, arma-se contra a perda dos seus investimentos. Certas mercadorias, como o ouro e a prata, saem-se frequentemente bem em períodos de inflação (elevada). Por conseguinte, pode ser sensato constituir parte da sua carteira com produtos de investimento em mercadorias.

Desvantagens

Sem pagamento de dividendos

No caso de ações e obrigações, são pagos dividendos e cupões. Quando se compra uma barra de ouro, não se recebe qualquer dividendo ou cupões em troca todos os anos. Esta pepita de ouro não dá lucro que possa ser distribuído. Tenha em mente que irá perder este pedaço de retorno extra ao investir em mercadorias. Não são empresas que pagam dividendos.


Muita volatilidade

A evolução dos preços das mercadorias é muitas vezes difícil de avaliar. Os preços de algumas mercadorias reagem fortemente à evolução regional ou global. Analise o mercado de uma mercadoria para obter informações sobre os intervenientes que estão ativos no mercado. Desta forma, pode tentar fazer uma estimativa do conteúdo da oferta e da procura e do preço associado a uma mercadoria. Tenha em mente que acontecimentos inesperados podem virar completamente as relações existentes de cabeça para baixo. Pense numa pandemia, guerra, ou no surgimento de novas tecnologias que podem aumentar ou diminuir a procura de certas mercadorias.

Investir em mercadorias através da DEGIRO

Na DEGIRO tem várias opções para investir em mercadorias. Temos uma vasta gama de ações relacionadas com mercadorias e ETFs. Encontrará também estes produtos de investimento na nossa Seleção de ETFs Populares. Isso significa que não paga quaisquer comissões de transação sobre as mesmas.

Também pode negociar mercadorias utilizando futuros, produtos alavancados e warrants. Uma vez que se trata de produtos de investimento complexos, primeiro faça um teste de adequação. Isso mostra que tem conhecimentos sobre estes produtos de investimento.

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