Um ETF, também conhecido como tracker, significa Exchange Traded Fund (fundos de índices cotados). É um produto que segue um índice, mercadoria, obrigação ou composição de produtos. Pode pensar-se nele como um cesto de títulos. Ao contrário de alguns outros fundos, os ETFs são comprados e vendidos numa bolsa de valores. O desempenho de um ETF segue os movimentos dos preços dos produtos subjacentes no fundo. Por exemplo, um ETF que segue o S&P 500 será composto por frações de ações de empresas dentro deste índice. Uma vez que existem muitos ativos subjacentes dentro de um único produto, os ETFs permitem-lhe diversificar facilmente a sua carteira a um preço acessível.
Os ativos subjacentes de um ETF podem ser diferentes. Por exemplo, pode ser uma seleção de ações dentro de um determinado sector, uma seleção de obrigações ou mesmo o valor de uma mercadoria. Como consequência, o nível de diferenciação entre ETFs pode também diferir.
Quando se compra uma ação, torna-se sócio da empresa. Por outro lado, quando compra uma ETF, compra um produto que segue o desempenho dos ativos subjacentes. A fim de minimizar o desvio do desempenho do ETF, deve ser construída uma carteira com posições comparáveis. A função mais importante do gestor do investimento é verificar a ponderação dos produtos no ETF. Ele ou ela também controla as alterações que têm consequências para a carteira do ETF.
Existem diferentes tipos de ETF, que podem ser utilizados para diferentes estratégias de investimento. Abaixo estão alguns exemplos de tipos mais populares de ETFs:
Para além do acima mencionado, os ETFs também podem ser alavancados ou não alavancados. Ao contrário dos ETFs regulares, em que o valor do ETF é comparável ao valor dos ativos subjacentes, também é possível comprar ETFs alavancados. Se um ETF tiver alavancagem, significa que se pede dinheiro emprestado à parte emissora para investir mais nos produtos subjacentes do que o montante que se investe. Estes ETFs alavancados podem ser relativamente complicados e concentrar-se em resultados a curto prazo. Podem ter riscos e custos muito elevados envolvidos e são, portanto, menos adequados para o investidor inicial.
Um ETF pode ser comparado a um fundo de investimento, uma vez que com ambos os tipos de fundos as pessoas compram uma composição de produtos ou ativos subjacentes. Uma grande diferença entre um ETF e um fundo de investimento é a gestão. Um fundo de investimento é gerido por um gestor de fundos que analisa os produtos subjacentes e normalmente procura ativamente alcançar resultados acima da média. A compra e venda, portanto, tem lugar mais frequentemente dentro de um fundo de investimento. O gestor do ETF apenas tenta acompanhar o valor dos produtos subjacentes. Devido a esta diferença, os custos de um fundo de investimento são muitas vezes mais elevados.
Os ETFs podem ser rentáveis para os investidores devido às suas muitas vantagens. Algumas das principais vantagens são a sua flexibilidade comercial, a sua ampla exposição ao mercado e os seus custos relativamente baixos.
Embora os ETFs tenham muitos aspectos positivos, como qualquer outro produto financeiro, também há aspectos negativos.
Para investir em ETFs, é necessário um corretor para fazer uma encomenda. A DEGIRO acredita que é importante que possa investir com baixos custos. É por isso que oferecemos uma lista de ETFs em que pode investir sem custos de transação. Veja as condições gerais aqui. Estas podem ser complementadas com produtos de mais de 50 mercados em 4 continentes.
A Seleção de ETFs Populares está sujeita a alterações e enquadra-se numa Política de Uso Justo. Podem aplicar-se custos de divisa, de custos externos do produto e de spreads.
Em troca da manutenção do produto, a editora cobra uma taxa de gestão. Esta é normalmente integrada no preço da ETF. Os custos de gestão são tipicamente inferiores aos fundos de investimento e situam-se normalmente entre 0,05% e 1%. Pode encontrar este preço e mais informações sobre o produto no prospecto ou no Documento de Informação ao Investidor Principal (KIID) antes da compra.
Para além da comissão de administração integradas, poderá também pagar custos de transação à sua corretora quando comprar ou vender ETFs. Estes custos podem ser encontrados no website da corretora com quem investe.
O investimento em ETF pode ser vantajoso, mas não é isento de riscos. Na DEGIRO, somos sinceros e transparentes sobre os riscos associados ao investimento. Normalmente, os ETFs não são geridos ativamente. O risco é o de não ser possível antecipar mudanças como aquisições de empresas ou uma alteração na composição do índice. Embora os ETFs sejam compostos por um conjunto de produtos para que esse elemento seja diversificado, a escolha do momento do investimento também pode ter um impacto substancial nos seus rendimentos. Em vez de investir um único valor de uma só vez e, desta forma, expor-se aos encargos dos seus títulos num único momento, pode optar por investir gradualmente durante um período prolongado. Ao investir pequenos valores, digamos mensal ou trimestralmente, ficará menos exposto ao preço pago no momento do investimento, sendo assim criada uma média para o investimento ao longo de um período maior. Este método é conhecido como custo médio ponderado. Leia mais sobre diversificação neste artigo. Antes de começar a investir, há uma série de fatores importantes a considerar. Ajuda a determinar qual o risco que está disposto a correr e quais os melhores produtos para si. Além disso, não é aconselhável investir dinheiro que possa necessitar a curto prazo ou tomar posições que possam causar dificuldades financeiras.
Durante o dia, os preços dos ETFs sobem e descem consoante os investidores os compram ou vendem. Para além do risco de diversificação e de sincronização acima referido, há mais alguns fatores a ter em conta quando se investe em ETFs em diferentes condições de mercado:
A informação contida neste artigo não foi escrita para fins de aconselhamento, nem pretende recomendar quaisquer investimentos. O investimento envolve riscos. Pode perder (uma parte) do seu depósito. Aconselhamo-lo a investir apenas em produtos financeiros que correspondam aos seus conhecimentos e experiência.
Nota:
O investimento envolve riscos. Pode perder (uma parte) do seu capital investido. Aconselhamo-lo a investir apenas em produtos financeiros que correspondam ao seu conhecimento e experiência. Isto não é um conselho de investimento.
O investimento envolve riscos.
Queremos capacitar as pessoas no sentido de se tornarem nos melhores investidores que possam ser. Ao oferecer um universo de possibilidades e escolhas na nossa plataforma de fácil utilização, estamos a remover barreiras para tornar o investimento acessível a todos: principiantes ou experientes. Na DEGIRO tem acesso a uma grande variedade de produtos em mais de 50 bolsas globais para ter a liberdade de investir da forma que desejar. No nosso mundo, também mantemos uma boa relação qualidade/preço. Assim, sem comprometermos a nossa qualidade, segurança e gama dos nossos serviços de investimento, oferecemos taxas baixas. Dar prioridade às suas necessidades fez com que nos tornássemos na principal corretora a nível europeu. Os nossos mais de 2,5 milhões de clientes e mais de 90 prémios internacionais são a prova do nosso sucesso.