Muitas das empresas pertencentes ao índice do S&P 500 estão em Wall Street.

Os principais ETFs que seguem o S&P 500

Se pretende investir no mercado dos EUA, então o índice S&P 500 pode ser uma opção para si. Este índice, gerido pela S&P Global, é um dos índices mais populares e mais seguidos em todo o mundo. Acompanha o desempenho das 500 maiores empresas americanas e cobre cerca de 80% da capitalização bolsista disponível.

Os ETFs que seguem o S&P 500 são o pilar de muitos portefólios. Estes dão-lhe a oportunidade de investir nas 500 maiores empresas dos EUA através de um único produto de investimento. Mas com tantas opções à escolha, como saber qual o ETF que melhor se adequa à sua estratégia de investimento? Destacamos aqui os cinco ETFs mais populares* que replicam o S&P 500 e fornecemos-lhe algumas informações sobre o que deve ter em conta antes de investir.

Nome ISIN Tipo
Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD1 IE00B3XXRP09 Distributivo
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc2 IE00B5BMR087 Acumulativo
Lyxor S&P 500 UCITS ETF - D-EUR3 LU0496786574 Distributivo
Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF Acc4 IE00BNGJJT35 Acumulativo
iShares S&P 500 Inf Tech Sector ETF USD Acc5 Acumulativo Acumulativo

* Mais popular:

1Por dimensão do fundo em EUR

2Por dimensão do fundo em EUR

3Por retorno do fundo em um 1 ano a partir de 31.10.23

4ETFs mais económicos que seguem este índice

5Único ETF que acompanha o índice S&P 500 Capped 35/20 Information Technology

Quais são os principais ETFs S&P 500?

Na nossa plataforma, oferecemos uma vasta gama de ETFs S&P 500. Alguns destes ETFs estão também incluídos na nossa Seleção de ETFs Populares, o que significa que as comissões são por nossa conta*.

*As taxas de comissão permanecem por nossa conta para todos os ETFs na nossa Seleção Popular, pagando apenas uma taxa de manuseamento de 1 € por transação. A Seleção de ETFs Populares está sujeita a alterações e é abrangida por uma Política de Uso Justo. Podem aplicar-se custos de divisa, de produtos externos e de spread. Se as condições ao abrigo da Política de Uso Justo não forem cumpridas, será aplicada uma taxa de comissão adicional de 2 euros. Consulte a lista antes de investir.

Vanguard S&P 500 | Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD | VUSA | IE00B3XXRP09

Este ETF está incluído na nossa seleção de ETFs Populares. A Vanguard cobra um TER (Total Expense Ratio) de 0,07% sobre o produto. Os dividendos são pagos trimestralmente, pelo que se trata de um ETF distributivo. O fundo emprega uma abordagem de investimento de gestão passiva, o que significa que a Vanguard detém todas as ações, o que faz deste um ETF físico. Este ETF acompanha o desempenho do S&P 500, investindo em todos os títulos que o integram na mesma proporção que o índice.

Veja o KID para obter mais informação.

iShares S&P 500 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | SXR8 | IE00B5BMR087

Este ETF iShares é o maior ETF que segue o S&P 500 (no momento em que este artigo foi escrito) e também está incluído na nossa seleção de ETFs Populares. Note que, também tem um TER anual de 0,07% e uma exposição física. Não são pagos dividendos sobre este ETF, o que significa que todos os lucros são reinvestidos no ETF. Ou seja, trata-se de um ETF Acumulativo.

Veja o KID para obter mais informação.

Lyxor S&P 500 | Lyxor S&P 500 UCITS ETF - D-EUR | LU0496786574

Trata-se de um ETF de grande dimensão, com 2,382 milhões de euros de ativos sob sua gestão em novembro de 2023. É um ETF distributivo e os dividendos são pagos anualmente. O TER do Lyxor é de 0,09% p.a. Importa mencionar que este fundo utiliza a replicação sintética para acompanhar o desempenho do índice.

Veja o KID para obter mais informação.

Invesco S&P 500 Equal Weight | Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF Acc | IE00BNGJJT35

Trata-se de um ETF mais pequeno, com 71 milhões de euros de ativos sob a sua gestão em novembro de 2023. A Invesco está a adotar uma abordagem diferente com este ETF, seguindo o índice S&P 500 Equal Weight, que acompanha as ações americanas de grande capitalização igualmente ponderadas com um peso fixo de 0,20%. Entre todos os ETFs que seguem este índice, o Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF Acc é o mais económico.

Trata-se de um ETF físico acumulativo. As posições das ações são ativamente repostas em proporção todos os trimestres, o que se reflecte no TER, que é fixado em 0,20%.

Veja o KID para obter mais informação.

iShares S&P 500 Inf Tech Sector | iShares S&P 500 Inf Tech Sector ETF USD Acc | IE00B3WJKG14

Este ETF está focado nas empresas tecnológicas do S&P 500 e segue o índice S&P 500 Capped 35/20 Information Technology. O peso da maior empresa do índice está limitado a 35%, enquanto as outras empresas têm um peso de 20%. Ao comprá-lo, está a investir num segmento de mercado específico dentro do índice S&P 500. O TER (rácio total de despesas) que os investidores têm de pagar é de 0,15% ao ano. Trata-se de um ETF físico e acumulativo, pelo que o rendimento dos dividendos é reinvestido no produto de investimento.

Se estiver interessado neste ETF, pode encontrá-lo na nossa seleção de ETFs Populares. Consulte o KID aqui.

Para além desta lista, pode encontrar muitos mais ETFs na nossa plataforma. Oferecemos acesso a vários ETFs específicos do mercado que cobrem diferentes categorias. Consulte a lista e encontre o mais adequado à sua estratégia de investimento.

Como é que escolho um ETF S&P 500?

Eis o que pode querer considerar ao escolher um ETF S&P 500:

Rácio de despesas totais (TER)

As comissões relativamente baixas é uma das razões pelas quais os ETF se tornaram tão populares. O TER (rácio de despesas totais) dá-lhe uma medida aproximada dos custos anuais aplicados para manter um ETF. Inclui os vários custos administrativos, jurídicos, operacionais e de marketing incorridos pelo fornecedor do ETF e deduzidos dos rendimentos. No entanto, o TER não inclui os custos de negociação nem os impostos a serem aplicados.

Liquidez

No momento da escolha de um ETF, a liquidez é um fator importante a considerar. Um bom nível de liquidez significa que se pode comprar e vender o ETF sem problemas significativos e a um preço justo. Um ETF que não é transacionado com frequência pode ser mais difícil de vender. Os preços compra-venda (bid/ask) são uma boa indicação da negociabilidade. Para os ETFs que não são transacionados com frequência, o spread pode ser relativamente elevado.

Tempo no mercado

É aconselhável analisar também o tempo de existência de um ETF. Os ETFs que estão no mercado há mais tempo têm um historial que mostra como o preço reage aos ciclos económicos e às condições do mercado. A análise do desempenho passado dos ETFs pode dar-lhe uma ideia da estabilidade de um ETF. No entanto, é importante notar que o desempenho passado não é garantia de resultados futuros.

Dividendos

Ao escolher um ETF S&P 500, é importante ter em conta os dividendos. Com um ETF acumulativo, os dividendos não são pagos aos investidores, mas reinvestidos automaticamente. Desta forma, a sua posição pode aumentar mais rapidamente. Estes ETFs são mais adequados para os investidores que procuram acumular capital durante um longo período de tempo do que para os que procuram rendimentos. Se quiser receber dividendos regularmente, pode optar por um ETF distributivo. Desta forma, terá um rendimento passivo estável, embora os pagamentos de dividendos nem sempre sejam garantidos.

Estratégia de investimento

Os ETFs podem seguir diferentes estratégias de investimento: uma abordagem passiva, que se limita a reproduzir um índice de referência, ou uma abordagem ativa, que implica uma gestão ativa da carteira. É importante compreender qual a estratégia de investimento que prefere e escolher o ETF que melhor se adapta às suas preferências e expectativas de rentabilidade.

Diferença de acompanhamento

Antes de investir num ETF, é boa ideia verificar e comparar as diferenças de monitorização. Isto irá ajudá-lo a compreender o desempenho do seu ETF. As diferenças de monitorização é a diferença entre o desempenho do ETF e o desempenho do índice e pode ser pequena ou grande, positiva ou negativa.

O que são ETFs S&P 500?

Um ETF é um produto de investimento que acompanha um índice, uma “commodity” ou uma obrigação. No caso de um ETF S&P 500, este acompanha o índice S&P 500. Isto significa que, o objetivo deste ETF é acompanhar cuidadosamente o desempenho do mercado de ações das 500 maiores empresas dos EUA. Em alguns casos, um ETF não acompanha todo o S&P 500, mas apenas um segmento específico dentro do S&P 500. Por exemplo, o ETF iShares S&P 500 Energy Sector UCITS acompanha todas as empresas do sector da energia no S&P 500.

Há vários fornecedores que emitem ETFs S&P 500. Em geral, as comissões de gestão cobradas por estes fornecedores são baixas. Isto deve-se ao facto de, geralmente, os ETF serem produtos de investimento passivos e, ao contrário dos fundos de investimento, não necessitarem de ser geridos ativamente. A composição do índice não é determinada pelo gestor de ativos, mas pelos índices S&P Dow Jones.

Os ETFs podem ser físicos ou sintéticos:

ETF físico

Para criar um ETF S&P 500, o emissor adquire ações de todas as empresas do índice S&P 500. Estas ações, e subconjuntos das mesmas, são então inseridas num ETF no qual você poderá negociar.

ETF sintético

No caso dos ETFs sintéticos, o emissor celebra um acordo com uma contraparte, por exemplo, um banco. O emissor nunca detém fisicamente as ações, mas toma posse do valor das ações através de uma construção em bolsa.

Acumulação ou distribuição:

ETFs Acumulativos

Com este tipo de ETFs, os dividendos pagos pelas participações subjacentes no ETF são reinvestidos no fundo pelo gestor do fundo, sem custos adicionais. Como resultado, o valor do ETF aumenta.

ETFs Distributivos

Ao contrário dos ETFs acumulativos, os ETFs distributivos pagam dividendos aos investidores. Isto significa que o investidor recebe um fluxo de caixa e pode utilizar o dinheiro que recebe como desejar.

Principais conclusões

  • Os ETFs S&P 500 são fundos negociados em bolsa que acompanham passivamente as 500 maiores empresas dos EUA.
  • Ao escolher um ETF S&P 500, deve ter em conta vários fatores, incluindo o rácio de despesas, a liquidez, o tempo no mercado, os dividendos e a estratégia de investimento.
  • Os ETFs que seguem o mesmo índice podem ter despesas diferentes, uma estrutura de dividendos diferente e podem também seguir um segmento de mercado específico dentro do índice (por exemplo, S&P 500 Capped 35/20 Information Technology Index).

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Fontes: JustETF, iShares, Vanguard, LyxorETF, Invesco, Forbes

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