A pensar em comprar acções estrangeiras?

Alguns investidores privados podem tender a investir nos mercados domésticos por muitas razões, sendo uma delas o preconceito do país de origem. No entanto, a entrada nos mercados internacionais pode beneficiar potencialmente a sua carteira. Este artigo discute o investimento em ações estrangeiras, incluindo as vantagens, riscos e implicações e custos fiscais, e fornece informações sobre como investir internacionalmente com a DEGIRO.

Porquê investir em ações estrangeiras?

Precisamos primeiro de explicar porque é que se pode querer investir em divisas e comprar ações americanas ou mesmo ações de Hong Kong. Quer esteja a pensar em investir em empresas americanas bem conhecidas ou em empresas europeias de nicho, abaixo estão alguns benefícios do investimento internacional:

• Diversificação

  Comprar ações estrangeiras é uma forma fácil de ajudar a diversificar a sua carteira. Digamos que a sua carteira consiste apenas em ações nacionais. Hipoteticamente, a economia do seu país sofre um colapso, tendo um impacto negativo significativo na sua carteira. Se a sua carteira incluísse ações de vários países, negociadas em diferentes moedas estrangeiras, este tipo de risco de investimento poderia ser mais contido.

  Contudo, a verdadeira diversificação não é conseguida investindo apenas em ações estrangeiras. Investir em empresas de diferentes setores e indústrias, assim como investir em vários produtos financeiros, tais como obrigações e ETFs, também pode ajudar a diversificar a sua carteira. Este vídeo explica a diversificação com mais detalhe e a sua importância no investimento.

• Economias em crescimento

  A entrada nos mercados internacionais pode também permitir-lhe participar no crescimento das economias. Significa que ao entrar em qualquer mercado de ações ainda em desenvolvimento, terá uma oportunidade de participar no seu crescimento e possivelmente lucrar no futuro.

• Mais escolha

  Finalmente, investir nos mercados internacionais dá-lhe a possibilidade de comprar e vender uma gama mais vasta de produtos, não se limitando às ações que negoceiam na sua bolsa de origem. Alguns países podem também oferecer diferentes oportunidades de investimento. Por exemplo, as ações de canábis estão disponíveis nas bolsas dos EUA e Canadá devido à legalização da canábis nestes países.

Como posso investir em ações estrangeiras?

A fim de investir em ações em geral, é normalmente necessário abrir uma conta de negociação de ações com uma corretora, como a DEGIRO. Se estiver interessado em investir em ações internacionais, é importante ver primeiro quais as bolsas estrangeiras e opções de investimento que uma corretora tem. A DEGIRO dá-lhe acesso a mais de 50 bolsas em 30 países, pelo que não tem de se preocupar com isso.

Depois de abrir a sua conta, pode investir direta ou indiretamente em ações estrangeiras.

• Investimento direto

  O investimento direto em ações estrangeiras implica a compra de ações de um país estrangeiro. Com isto, ganha parte da propriedade de uma empresa que está sediada fora do seu país de origem.

• Investimento indireto

  Também se pode investir indiretamente em ações estrangeiras através de ETFs ou outros fundos de investimento. Com um ETF ou fundo de investimento, não possui diretamente uma parte de uma empresa. Pelo contrário, estes produtos acompanham o desempenho de um cabaz de títulos do qual podem incluir frações de ações de empresas estrangeiras.

Quais são os riscos envolvidos?

Quer se esteja a investir em ações nacionais ou estrangeiras, há sempre risco envolvido. Algumas bolsas de valores e empresas estrangeiras podem ser mais arriscadas que outras. O risco elevado pode levar a grandes recompensas, mas também a perdas significativas. Ao pensar em investir em mercados estrangeiros, é importante pensar no seu plano de investimento pessoal e na tolerância ao risco. Abaixo estão alguns riscos a considerar:

• Flutuações cambiais

  As ações internacionais podem ser negociadas numa moeda estrangeira e, portanto, as flutuações monetárias devem ser tidas em conta. As taxas de câmbio podem ter um impacto negativo nos seus investimentos, mas também podem ter um impacto positivo quando as taxas de câmbio são favoráveis.

• Risco político

  Se optar por comprar ações estrangeiras, pode haver um risco político em que o clima político de um país possa resultar em perdas imprevistas.

• Risco económico

  O risco económico também pode surgir quando se compra ações a nível internacional. Se a economia de um país for instável, isto pode ter um impacto negativo nos seus investimentos e retornos em comparação com um país com uma economia mais forte e menos volátil.

• Menos liquidez

  Os títulos podem negociar com menos frequência, dependendo da dimensão do mercado estrangeiro. Se houver menos liquidez, poderá ser mais difícil comprar ou vender ou demorar mais tempo a executar a(s) sua(s) ordem(s).

Quais são as implicações fiscais?

Ao entrar nos mercados internacionais, existem também implicações fiscais a considerar. Se tiver comprado uma ação ou se uma empresa tiver pago um dividendo, os impostos têm de ser pagos em conformidade. Os impostos podem variar de país para país. Por exemplo, existe um imposto sobre transações de 0,5% quando se compra ações com sede no Reino Unido, chamado Stamp Duty.

O imposto retido na fonte, por outro lado, é pago sobre rendimentos tais como dividendos ou cupões. É pago às autoridades fiscais do país residente da organização pagadora (país de origem) diretamente no pagamento da mais-valia. As taxas de retenção na fonte também variam dependendo do país e alguns países podem ter tratados fiscais em vigor para evitar a dupla tributação sobre o mesmo rendimento.

Por exemplo, se existir um tratado fiscal entre os EUA e o seu país de residência fiscal, o preenchimento do formulário W-8BEN pode proporcionar um alívio na fonte sobre os rendimentos provenientes dos EUA.

Com a DEGIRO, uma lista específica de produtos está no âmbito deste benefício e o cliente, enquanto cliente, deve satisfazer determinadas condições. Mais informações sobre isto e tributação em geral podem ser encontradas nas nossas perguntas populares sobre Impostos. Note: como a DEGIRO é uma corretora exclusiva de execução, não prestamos serviços fiscais de qualquer tipo.

Investir em ações estrangeiras com a DEGIRO

Como mencionado, com uma conta DEGIRO, tem acesso a mais de 50 bolsas, em 30 países. Para além de muitas bolsas europeias, também pode negociar em bolsas norte-americanas, bem como em bolsas na Ásia e Oceânia. Uma visão geral completa pode ser encontrada na nossa página de Produtos e Bolsas.

Atualmente não oferecemos preços para algumas bolsas, incluindo (mas não se limitando a): Austrália, Canadá, Hong Kong, Japão e Singapura. Para estas bolsas, apenas verá os preços no final do dia. Se um gráfico de preços ao vivo não estiver disponível, poderá ainda colocar ordens, mas poderá querer encontrar informações sobre preços noutros locais online.

Ao investir internacionalmente, deve ter em mente os fusos horários. Algumas bolsas estão abertas em horários diferentes ou podem estar encerradas devido a um feriado local. Por isso, fizemos uma visão geral dos horários e feriados das bolsas, para que possa facilmente saber quando uma bolsa está aberta. Se colocar uma ordem quando uma bolsa não estiver aberta, a sua ordem é retida e enviada para a bolsa aquando da reabertura do mercado.

Qual é o custo?

As comissões podem ter um impacto substancial nos seus retornos, pelo que é importante ter isto em consideração ao abrir uma conta para investir.

Oferecemos comissões baixas tanto para investimentos nacionais como internacionais. As nossas comissões variam em função da bolsa. Uma visão geral pode ser encontrada no nosso Preçário. Pode ser o caso de uma ação estar cotada em mais de uma bolsa. Ao comprar ações que estão cotadas em mais de uma bolsa, tenha em mente que, dependendo da bolsa, as comissões variam, os volumes de negociação podem ser diferentes e os preços das ações podem ser indicados numa moeda estrangeira.

As transações em moeda estrangeira podem ser tratadas de duas maneiras; utilizando a opção AutoFX ou convertendo manualmente os fundos estrangeiros. AutoFX é a opção padrão e convertemos automaticamente o montante necessário. Se vender uma ação, as receitas também serão convertidas de volta para a sua moeda base. Com a conversão manual de moeda, tem a possibilidade de converter manualmente os fundos e manter moeda estrangeira na sua conta. Se negociar frequentemente em moeda estrangeira, a função Manual pode ser uma opção mais rentável. Uma visão geral das taxas para ambas as opções pode ser encontrada no nosso Preçário.

A informação contida neste artigo não é redigida para fins de consultoria, nem pretende recomendar quaisquer investimentos. É favor estar ciente de que os factos podem ter mudado desde que o artigo foi originalmente escrito. O investimento envolve riscos. Pode perder (uma parte) do seu depósito. Aconselhamo-lo a investir apenas em produtos financeiros que correspondam aos seus conhecimentos e experiência.