Como investir em platina

O que é a platina e para que é utilizada?

A platina é um metal branco prateado que é extraído principalmente na África do Sul e na Rússia. Em comparação com alguns outros metais preciosos, como o ouro, é mais difícil de extrair e é mais raro devido à sua escassa oferta. A platina é um dos quatro principais metais preciosos, mas também tem muitos objetivos industriais.

De acordo com o World Platinum Investment Council, as principais fontes de procura de platina são as seguintes:

• Aplicações no sector automóvel: A platina é amplamente utilizada em conversores catalíticos para reduzir as emissões nocivas dos veículos. Ajuda a converter gases nocivos como o monóxido de carbono, os óxidos de azoto e os hidrocarbonetos em substâncias menos nocivas.
• Joalharia: Devido à raridade, durabilidade e pureza da platina, é um metal popular utilizado em joalharia. A maior parte da procura de joias vem da China, representando 41%.
• Eletricidade e eletrónica: A platina é utilizada na produção de elétrodos, velas de ignição e contactos elétricos. A sua elevada condução elétrica e resistência à corrosão tornam-na adequada para estas aplicações.
• Indústria química: A platina é utilizada como catalisador em várias reações químicas. Desempenha um papel crucial em processos como a refinação de petróleo, a produção de ácido nítrico e as reações de hidrogenação.
• Aplicações médicas: Os medicamentos à base de platina, como a cisplatina, são utilizados na quimioterapia para tratar certos tipos de cancro. Também é utilizada em dispositivos médicos como pacemakers e equipamento dentário.
• Investimento: O investimento em produtos financeiros garantidos pela platina, juntamente com as barras e moedas de platina, constitui o segmento mais pequeno da procura de platina.

Fatores que influenciam os preços da platina

O mercado da platina é relativamente pequeno em comparação com o da prata e do ouro e, por conseguinte, os preços podem flutuar de forma mais dramática. Uma vez que a platina é um metal altamente industrial, é mais reativo aos fundamentos da oferta e da procura, enquanto o ouro, por exemplo, pode ser sensível ao sentimento do investidor. Durante os períodos de estabilidade e crescimento económico, os preços da platina tendem a aumentar, uma vez que a procura aumenta durante esses períodos.

A estabilidade política também pode afetar os preços da platina. Como a África do Sul e a Rússia extraem a maior parte da platina, se houver agitação política nestes países, a oferta pode ser afetada, o que pode ter impacto no preço.

Sendo a maior fonte de procura, a indústria automóvel também desempenha um papel nos preços da platina. Além de ser utilizada em catalisadores para reduzir as emissões dos automóveis a gasóleo e a gasolina, a platina também desempenha um papel na “economia do hidrogénio”, a mudança para substituir os combustíveis fósseis pelo hidrogénio como fonte de energia primária. O metal é utilizado em eletrolisadores para produzir hidrogénio e células de combustível, que alimentam automóveis, comboios e navios. O mercado de células de combustível, que foi avaliado em mais de 6,75 mil milhões de dólaresem 2023, deve experimentar uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 10,9% de 2024 a 2032.

Prós e contras de investir em platina

Como qualquer investimento, a platina tem o seu próprio conjunto de prós e contras. Aqui estão alguns que pode querer considerar:

Prós

• Proteção contra a inflação: A platina tem servido historicamente como uma proteção contra a inflação. À medida que o valor do papel-moeda diminui, o preço de metais preciosos como a platina tende a aumentar.
• Procura industrial: A platina é amplamente utilizada em várias indústrias, incluindo a automóvel, a joalharia e a eletrónica. O aumento da procura de platina nestes sectores pode fazer subir o seu preço ao longo do tempo.
• Diversificação: A adição de platina à sua carteira de investimentos pode proporcionar diversificação reduzindo o risco global. Uma vez que a platina tem uma baixa correlação com outras classes de ativos, como as ações e as obrigações, pode ajudar a compensar as perdas durante as recessões do mercado.

Contras

• Volatilidade: Fatores como as condições económicas, os acontecimentos geopolíticos e a oferta mineira podem ter um impacto significativo no preço da platina. Os investidores devem estar preparados para potenciais flutuações no mercado da platina.
• Opções de investimento limitadas: Em comparação com outros metais preciosos como o ouro e a prata, as opções de investimento para a platina são relativamente limitadas. Os lingotes e as moedas de platina estão menos disponíveis e os fundos negociados em bolsa (ETF) de platina têm menor liquidez. Esta disponibilidade limitada pode tornar mais difícil a compra e venda de investimentos em platina.
• Barreira de entrada elevada: Investir em platina exige normalmente um investimento inicial significativo. O custo de aquisição de platina física, como barras ou moedas, pode ser substancial. Esta elevada barreira à entrada pode dissuadir alguns investidores que têm um orçamento limitado.

Como investir em platina

Sendo um metal versátil, a platina apresenta muitas oportunidades de investimento. Há muitas formas de investir em platina, cada uma das quais com riscos envolvidos. É importante investir apenas em produtos financeiros que correspondam aos seus conhecimentos e experiência e que sejam adequados ao seu plano de investimento. Abaixo estão algumas formas comuns de investir em platina:

• Língote: Uma forma de investir em platina é comprá-la fisicamente. Por exemplo, pode comprar platina sob a forma língote, moedas ou jóias.
• Ações: Outra forma de investir em platina é através de ações de mineração de platina. Exemplos são Sibanye-Stillwater, Anglo American Platinum e Impala Platinum.
• ETFs: Existem também muitos ETFs de platina disponíveis. Investir em ETFs de platina dá-lhe uma ampla exposição à indústria num único produto. Exemplos são WisdomTree Physical Platinum, Xtrackers Physical Platinum e ZKB Platinum.
• Futuros: Adicionalmente, pode investir em futuros de platina. Os futuros são instrumentos complexos e podem ter um risco elevado de perda do seu investimento ou até mais.

Investir em ETCs de platina

Investir em mercadorias de platina negociadas em bolsa (ETCs) pode ser uma forma de ganhar exposição aos movimentos do preço da platina sem possuir platina física. Os ETC são produtos de investimento que são negociados em bolsas de valores, à semelhança das ações. São concebidos para acompanhar o preço da mercadoria subjacente, neste caso, a platina.

Aqui estão alguns ETCs de platina que oferecemos na nossa plataforma:

Nota: Alguns ETFs podem não estar disponíveis na nossa plataforma para o seu país (temporariamente) devido a razões regulamentares.